專訪首席投顧楊風(fēng)：告別博弈思維，讓數(shù)據(jù)成為投資者的“外腦”
隨著全面注冊制的實施，A股上市公司數(shù)量突破5300家，市場交易結(jié)構(gòu)正發(fā)生深刻變化。面對日益龐雜的數(shù)據(jù)和快速輪動的市場風(fēng)格，傳統(tǒng)依靠“盯盤”和“直覺”的個人投資模式面臨挑戰(zhàn)。近日，金融科技服務(wù)商慧研智投宣布推出：慧研智投基本面智能系統(tǒng)”，并將在投資者教育領(lǐng)域展開深度實踐。這標(biāo)志著量化投資技術(shù)正加速從“機構(gòu)專用”走向“大眾普惠”。
近年來，金融科技（Fintech）在證券行業(yè)的應(yīng)用已從后臺風(fēng)控走向前臺交易。數(shù)據(jù)顯示，成熟資本市場中，程序化與量化交易占比已超過70％，而在國內(nèi)，中小投資者仍普遍處于“手工作業(yè)”階段。 “注冊制時代最大的特征是資產(chǎn)供給過剩，信息處理難度指數(shù)級上升。曾任CCTV－2央視財經(jīng)頻道的常駐嘉賓，合肥工業(yè)大學(xué)和湖北大學(xué)金融碩士導(dǎo)師”慧研智投首席投顧、楊風(fēng)老師指出，“在這個背景下，個人投資者缺的不是‘代碼’（股票），而是處理海量數(shù)據(jù)的‘算力’。工具的升級，是市場進化的必然結(jié)果。”
不同于市面上常見的“黑盒”策略（只給結(jié)果不給邏輯），慧研智投此次發(fā)布的“智能系統(tǒng)”主打“白盒化”與“輔助性”。 作為首席投顧，楊風(fēng)將這套系統(tǒng)的核心設(shè)計理念概括為“人機協(xié)作”。他介紹道：“系統(tǒng)并非試圖取代人的決策，而是通過多因子模型，幫助投資者快速完成全市場掃描、風(fēng)險初篩與交易執(zhí)行。我們將復(fù)雜的量化邏輯（如動量因子、波動率因子等）封裝為可視化的數(shù)據(jù)看板，讓投資者既能享受算法的效率，又能保持對賬戶的控制權(quán)。” 據(jù)悉，該系統(tǒng)集成了智能條件單、網(wǎng)格交易輔助、多因子選股池等核心功能，旨在解決投資者“沒時間盯盤”和“執(zhí)行紀律弱”的痛點。
在談及產(chǎn)品的設(shè)計初衷時，楊風(fēng)表現(xiàn)得十分克制與理性。他認為，真正的量化普惠不應(yīng)是制造“暴富焦慮”，而應(yīng)是回歸風(fēng)險管理”。 “在研發(fā)這套系統(tǒng)時，我們花精力最多的不是如何進攻，而是如何防守。”楊風(fēng)在接受采訪時表示，“很多投資者虧損的根源在于情緒化交易。我們希望通過智能系統(tǒng)，用代碼的紀律性去約束人性的波動。讓投資回歸到數(shù)學(xué)與概率的邏輯上來，這才是金融科技對普通人最大的價值。”
值得關(guān)注的是，慧研智投此次選擇與華興證券進行深度業(yè)務(wù)協(xié)同。這一“科技＋持牌機構(gòu)”的合作模式，確保了交易環(huán)節(jié)的安全性與合規(guī)性。 業(yè)內(nèi)分析人士指出，隨著監(jiān)管層對程序化交易監(jiān)管的不斷完善，合規(guī)將是所有量化工具的生命線。慧研智投通過輸出投研能力與技術(shù)工具，配合券商的合規(guī)交易通道，為證券投顧行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了一個可觀察的樣本。
隨著AI技術(shù)的下沉，投資正在變成一件更科學(xué)、更嚴謹?shù)氖虑椤；垩兄峭吨悄芟到y(tǒng)的上線，或許只是一個開始。未來，擁有“數(shù)字外腦”或?qū)⒊蔀楹细裢顿Y者的標(biāo)配。
據(jù)了解，慧研智投科技有限公司于1995年注冊成立，是一家集自主知識產(chǎn)權(quán)的產(chǎn)品中心、客服中心以及合規(guī)風(fēng)控管理中心于一體的綜合性、跨媒體投資咨詢與財經(jīng)信息服務(wù)機構(gòu)，為投資者提供更專業(yè)化、精細化、個性化的原創(chuàng)財經(jīng)信息以及證券咨詢服務(wù)內(nèi)容。
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